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投資指數類產品三大竅門

作者: 佚名  上傳時間:2009-02-04  瀏覽:146
道瓊斯指數、美元指數、亞太貨幣籃子指數等境外指數,大多數人可能只是聽說過而已,并沒有真正靠這些指數來盈利過。那么,投資指數型外匯理財產品應該注意些什么呢?
指數要有廣泛代表性
  一般而言,選擇投資指數就是為了最大限度地分散風險,獲得市場平均收益率,因此指數的代表性很重要。判斷指數是否有代表性,一般有兩個方法,其一是看指數的知名度,如果這個指數經常被引用、被專業人士廣泛認可,那基本上就是一個具有廣泛代表性的“好”指數,比如道瓊斯工業指數、恒生指數等等;其二是看指數的設計構造。以羅氏國際指數為例,這個指數包含了35種商品,基本上生活和生產所需要的原材料都包含其中,較有代表性,但在比重上,它又傾斜于石油等重要商品。油價所占其比重為35%。如果油價繼續飆升,對指數的表現將會很有利。
指數要有透明度
  外資銀行之所以選取市場上公開的指數作為掛鉤標的,就是因為指數的透明度會影響產品的收益率。在海外市場,銀行也會選取成熟指數作為掛鉤標的,這樣可以做到公正和公平,并且雙方都無法影響指數走勢。此外,投資者也能隨時查閱指數行情。銀行自行設計指數,并推薦給投資者的情況很少出現。
指數最好有記錄可查
  歷史越久的指數,資料越豐富,也更便于投資者進行研究、對比和預測。投資者在決定購買產品之前,可以收集指數的歷史資料,看看過去5年、10年的行情是怎么樣的,這對判斷指數的未來走勢會有一定的幫助。比如渣打銀行就規定,當道指在年內任何一次的漲幅或者跌幅超過參考水平的35%時,投資者可獲得當年8%的回報。公開數據顯示,道指從2004年的10453.92點起步,年終收盤于10783.01點,全年僅上漲3.1%。自2000年以來,僅有2003年波動劇烈,道指全年上漲超過了25%,但離35%還差很遠。
  掛鉤一籃子貨幣匯率指數的產品,多由銀行決定幣種和權重,但投資者也可以查詢一下具體幣種過去的走勢,或者尋求銀行的幫助,提供籃子貨幣匯率過去一段時間的模擬走勢。

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大話財經

關鍵字: 投資 指數 產品 竅門

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